Exemple de CV structureur en banque d’investissement : structure, compétences et modèle commenté

Un responsable de structuration lit un CV en cherchant une double preuve : que vous comprenez le pricing d’un produit dérivé et que vous savez le traduire en offre pour un commercial et son client. Le poste se distingue du trader, qui gère le risque, et du commercial, qui porte la relation client. Votre CV doit montrer que vous faites le lien entre les deux, du payoff à l’émission.

Cette page détaille la structure attendue d’un CV de structureur, les compétences que les équipes cherchent en priorité et les mots-clés repérés par leurs outils de présélection. Le modèle commenté plus bas est celui d’un structureur de quatre ans d’expérience sur les produits structurés actions, issu d’une école d’ingénieurs, à personnaliser dans le générateur.

Ce que les recruteurs attendent d’un CV structureur

• Les produits maîtrisés : autocalls, notes à capital protégé, produits à coupon conditionnel, sur actions, indices ou taux. Nommez-les précisément, ainsi que le volume d’émissions.
• La compréhension du pricing : modèles de volatilité, calibrage, sensibilité aux dividendes et aux taux, marge de structuration. Le recruteur teste ce point en entretien technique.
• La capacité à travailler avec les commerciaux, les traders, le risque, la conformité et le juridique pour lancer une émission dans les délais.
• La compétence technique : Python ou C++ pour développer des outils de pricing et de comparaison, et la connaissance du cadre réglementaire (PRIIPs, MiFID II).

Le CV décortiqué, section par section

Chaque capture ci-dessous est extraite du CV structureur présenté plus haut. Sous chacune : ce qui la rend efficace pour ce métier, et ce que vous devez y mettre de vous.

1. En-tête et accroche

Produits, clientèle et Python en une phrase

L’accroche répond aux questions qu’un responsable de structuration se pose d’abord : quels produits, pour quels clients et avec quels outils. Elle cite Python, ce qui le distingue d’un profil purement commercial.

Ce qui fonctionne

• « produits structurés actions et taux » situe le périmètre de produits.
• « autocalls » et « notes à capital protégé » nomment les produits les plus fréquents du métier.
• « outils de pricing en Python » annonce la compétence technique comme assumée.

À adapter à votre parcours : Indiquez vos produits réels, votre clientèle et les langages que vous avez utilisés sur un livrable.

2. Formation

Ingénieur en finance et statistique

Le bloc associe un diplôme d’ingénieur de l’ENSAE Paris à des classes préparatoires scientifiques. Les enseignements cités correspondent à ceux que le poste mobilise, ce qui prépare la lecture des expériences techniques.

Ce qui fonctionne

• « Probabilités et calcul stochastique, produits dérivés, méthodes de Monte-Carlo » énumère les bases du pricing.
• « apprentissage automatique » ajoute une compétence recherchée sur les outils.
• « Mathématiques, physique, informatique » en classes préparatoires confirme le socle scientifique.

À adapter à votre parcours : Gardez les enseignements qui servent la structuration et retirez ceux sans lien avec les dérivés.

3. Expériences

Du desk de trading à l’équipe de structuration

Les trois expériences forment un parcours cohérent : stage en gestion quantitative, stage sur un desk de dérivés actions, puis poste de structureur. Chaque bloc couvre un volet différent : backtest, couverture et pricing, puis conception et lancement.

Ce qui fonctionne

• « environ 120 émissions par an » donne le volume traité et situe le niveau de responsabilité.
• « volatilité locale ou stochastique » montre une maîtrise des choix de modèle.
• « de 40 à 10 minutes » prouve l’outil Python par un résultat chiffré.
• « pricer Monte-Carlo pour options à barrière » décrit un livrable technique précis dès le stage.

À adapter à votre parcours : Donnez le volume d’émissions, les produits conçus et un outil que vous avez développé avec son gain.

4. Compétences et centres d’intérêt

Techniques de structuration et langages nommés

Le bloc sépare les techniques des outils et cite Python, C++ et Bloomberg par leur nom, comme les recruteurs les filtrent. La mention de la certification AMF et du CFA complète le profil réglementaire.

Ce qui fonctionne

• « autocalls, notes à capital protégé » reprennent les produits des offres.
• « PRIIPs et MiFID II » rattachent le CV au cadre réglementaire de la distribution.
• « Python (NumPy, pandas), C++ (bases) » indique le niveau réel dans chaque langage.

À adapter à votre parcours : Ne citez que les langages que vous pratiquez et précisez leur niveau.

La structure en résumé

1. En-tête : Nom, coordonnées et une accroche qui dit le type de produits, la clientèle servie et les outils de développement. Le responsable doit pouvoir vous rattacher à une équipe actions ou taux dès la première lecture.
2. Formation : École d’ingénieurs ou master de mathématiques financières, avec les enseignements utiles : calcul stochastique, dérivés, méthodes de Monte-Carlo, statistiques. Une formation scientifique est un critère de tri fréquent.
3. Expériences : Par structure : type de banque, équipe, volume d’émissions. Les puces vont de la conception du produit au pricing, au lancement avec les équipes, à l’outil développé, puis au suivi des produits en vie.
4. Compétences : Une ligne de techniques (produits, volatilité, Monte-Carlo, grecques, PRIIPs, MiFID II) et une ligne d’outils (Python, C++, Bloomberg, VBA, SQL). Les langages de programmation sont filtrés en premier.
5. Centres d’intérêt : Une ligne. Les échecs, l’escalade ou la programmation de jeux donnent un sujet de conversation et montrent le goût du raisonnement, sans répéter les expériences.

Compétences et mots-clés ATS

• Conception et pricing de produits structurés actions et taux
• Calibrage de la volatilité locale ou stochastique et grecques
• Documentation produit et conformité PRIIPs et MiFID II
• Développement d’outils de pricing en Python
• Coordination des émissions avec le trading et la distribution

Les logiciels de tri (ATS) recherchent les termes exacts de l’offre. Pour un poste en structureur, intégrez naturellement :

Les erreurs à éviter

• Écrire « structuration de produits » sans nommer les produits (autocall, capital protégé, coupon conditionnel) ni le volume : le responsable ne peut pas situer votre niveau.
• Confondre structureur et trader en décrivant la gestion du risque de l’ensemble du livre : le structureur conçoit et price, le trader couvre.
• Citer « Python » sans dire ce que vous avez construit : un outil concret et son gain de temps valent mieux que le nom du langage.
• Oublier le cadre réglementaire et la documentation, alors qu’ils font partie de chaque émission.

Questions fréquentes

Pour aller plus loin

• Finance quantitative : Carrières, salaires et compétences des quants
• CV Data Scientist Finance Quantitative : Structure, Exemples et Erreurs à Éviter
• Certifications finance : CFA, FRM, CAIA, le guide complet