Le trésorier d'entreprise est la personne qui s'assure que l'entreprise peut payer ses fournisseurs, ses salaires et ses échéances de dette, tout en plaçant intelligemment l'argent qui dort. C'est un métier de niche, discret, mais central dans les groupes qui ont des filiales, des devises et des banques multiples. Ce guide détaille ce que fait un trésorier au quotidien, les études qui y mènent, les compétences que les recruteurs cherchent, ce qu'il faut savoir sur la rémunération et les évolutions possibles, puis la manière de présenter ce profil sur un CV.
Que fait concrètement un trésorier d'entreprise au quotidien ?
La mission de fond est simple à énoncer : garantir la liquidité de l'entreprise. Concrètement, cela veut dire savoir, jour après jour, combien d'argent rentre, combien sort, et où se trouve chaque euro. Les fiches métiers de l'Apec sur le trésorier d'entreprise 🔗 et de France Travail sur le métier de trésorier 🔗 décrivent un poste organisé autour de quelques blocs de missions.
Piloter les flux et les prévisions
Le trésorier suit les encaissements et les décaissements, rapproche les positions bancaires et construit des prévisions de trésorerie à court et moyen terme. Une bonne prévision permet d'anticiper un trou de trésorerie plusieurs semaines à l'avance, plutôt que de le découvrir un matin de paie. Ce travail suppose un dialogue constant avec la comptabilité, les achats, les ventes et le contrôle de gestion, car ce sont eux qui connaissent les échéances réelles.
Gérer la relation avec les banques
Une entreprise de taille moyenne travaille avec plusieurs établissements : comptes courants, lignes de crédit, moyens de paiement, garanties, financements d'investissement. Le trésorier négocie les conditions, challenge les frais, arbitre entre les banques et veille à ne pas dépendre d'un seul partenaire. Dans le témoignage d'un trésorier publié par l'Onisep 🔗, la négociation avec les banques et la sécurisation des fonds de l'entreprise apparaissent au cœur du métier.
Financer et placer
Quand l'entreprise a besoin d'argent, le trésorier prépare les dossiers de financement : crédits, lignes confirmées, parfois émissions de dette dans les plus grands groupes. Quand elle a un excédent, il le place selon sa durée, son rendement attendu et son niveau de risque. La fiche de l'Apec sur le responsable trésorerie 🔗 mentionne aussi la mise en place de mécanismes de centralisation comme le cash pooling et le netting, ainsi que la rédaction de conventions de trésorerie entre la maison mère et ses filiales.
Couvrir les risques de change et de taux
Dès qu'une entreprise vend ou achète en devises, ou qu'elle emprunte à taux variable, elle s'expose à des mouvements de marché. Le trésorier évalue cette exposition et met en place des couvertures : contrats à terme, options, swaps de taux. Il ne s'agit pas de spéculer, mais de rendre le budget prévisible. C'est l'une des facettes les plus techniques du métier, et celle qui le rapproche des salles de marché.
Sécuriser les paiements
Fraude au président, usurpation de coordonnées bancaires, cyberattaques : la sécurité des paiements fait partie du périmètre. Le trésorier définit les circuits de validation, les délégations de signature et les contrôles, souvent avec la direction des systèmes d'information et l'audit interne.
Selon la taille de l'entreprise, ces missions sont réparties entre plusieurs intitulés : assistant trésorier, cash manager, responsable trésorerie, trésorier de groupe. Dans une PME, une seule personne couvre souvent l'ensemble, parfois en lien direct avec le directeur financier. Dans un grand groupe, chacun se spécialise : prévisions, financements, marchés, paiements.
Les études et parcours pour y accéder
Il n'existe pas de diplôme unique qui ouvre la porte du métier. Le trésorier interrogé par l'Onisep le dit lui-même : les profils viennent souvent de la comptabilité, de l'audit ou de la banque, et peu de formations mènent directement au poste. La fiche de France Travail indique pour sa part que le métier est accessible du niveau bac+2/3 jusqu'au bac+5 en finance, comptabilité, gestion ou économie.
Les voies universitaires et les écoles
La voie la plus courante pour un accès direct à la fonction est un master en finance ou en comptabilité-contrôle-audit, de préférence avec un parcours ou une option trésorerie. Certaines universités proposent des masters dédiés à la trésorerie d'entreprise, parfois en apprentissage, ce qui permet d'arriver sur le marché avec deux ans d'expérience. Les écoles de commerce avec une majeure finance d'entreprise mènent aussi à ces postes, de même que le DSCG pour les profils comptables.
Les passerelles depuis d'autres métiers
Beaucoup de trésoriers y arrivent après un premier poste ailleurs :
- en comptabilité (comptabilité clients, fournisseurs, banque), où l'on apprend à rapprocher les flux et à connaître les rouages de l'entreprise ;
- en audit, qui donne une vision transversale des processus et des contrôles ;
- en banque, notamment côté entreprises ou marchés, qui apporte la connaissance des produits de financement et de couverture ;
- en contrôle de gestion, pour qui maîtrise déjà les prévisions et le budget.
Les formations complémentaires
Des organismes comme le Cnam proposent des certificats consacrés à la gestion de trésorerie et au cash management, utiles pour se spécialiser en cours de carrière. Une formation courte sur les produits de couverture ou sur un système de gestion de trésorerie peut peser autant dans un dossier qu'un diplôme supplémentaire.
💡 Pour en savoir plus : si votre ambition dépasse la trésorerie et vise la direction financière, lisez notre guide pour devenir DAF, qui décrit les étapes du parcours.
Compétences clés attendues par les recruteurs
Les offres de trésorier combinent des compétences techniques, des outils et des qualités plus relationnelles.
Le socle technique
- Analyse financière et lecture des états comptables : comprendre comment un résultat se transforme (ou pas) en cash.
- Prévision et modélisation : bâtir des plans de trésorerie sous Excel, avec des scénarios (cas central, cas dégradé).
- Produits de financement : crédits, lignes confirmées, affacturage, billets de trésorerie, selon la taille de la structure.
- Marchés et couverture : change au comptant et à terme, options simples, swaps de taux.
- Réglementation des paiements : virements, prélèvements, SEPA, règles de sécurité.
Les outils
Excel reste la base, avec des formules avancées et parfois des macros. Les entreprises plus structurées utilisent un TMS (système de gestion de trésorerie) et des plateformes de communication bancaire. La connaissance d'un ERP et la capacité à extraire des données, par exemple avec SQL ou un outil de reporting, sont des plus. Les offres demandent souvent l'anglais courant, car les interlocuteurs bancaires et les filiales sont internationaux.
Les qualités comportementales
Le métier demande de la rigueur (une erreur de virement ne se rattrape pas facilement), de la réactivité (les décisions se prennent sur des délais courts), de la capacité de négociation avec les banques et de la pédagogie pour expliquer une position de cash ou un risque à des non-financiers. Pour préparer cette partie de votre candidature, notre article sur les soft skills indispensables en finance donne des exemples de formulation.
Salaire et rémunération à chaque étape
Sur la rémunération, soyons prudents : le niveau dépend de la taille du groupe, du périmètre (trésorerie seule ou financements et marchés), de la région et de l'expérience. Nous ne publions donc pas de fourchette chiffrée issue de sources secondaires. Voici plutôt la logique qui structure les salaires.
Ce qui fait varier la rémunération
- La taille et la complexité du groupe. Gérer plusieurs devises, des dizaines de comptes et des financements structurés se paie plus que de gérer un compte et une ligne de crédit.
- Le périmètre de responsabilité. Un poste qui engage la signature de l'entreprise, négocie les financements ou pilote une équipe se situe plus haut qu'un poste d'exécution.
- La rareté du profil. Les trésoriers expérimentés sont moins nombreux que les comptables ou les contrôleurs de gestion, ce qui renforce leur position lors des négociations.
- La part variable. Elle existe dans certaines entreprises, plus souvent aux niveaux responsable et directeur.
Les grandes étapes
En début de carrière, le poste d'assistant trésorier ou de cash manager junior est une porte d'entrée avec une rémunération proche de celle d'autres postes juniors en finance d'entreprise. Le témoignage de l'Onisep évoque un niveau de départ de l'ordre de la trentaine de milliers d'euros bruts annuels ; il s'agit du retour d'une seule personne, à prendre comme un ordre de grandeur et non comme une grille. Avec quelques années d'expérience, le passage au poste de trésorier ou de responsable trésorerie s'accompagne d'une hausse sensible, puis d'une autre au niveau de trésorier de groupe ou de directeur de la trésorerie.
Pour situer votre profil par rapport aux autres métiers de la finance, consultez notre analyse des salaires en finance de marché et en banque d'investissement et nos prévisions de salaires en finance. Pour des données à jour, les fiches de l'Apec et les enquêtes de rémunération des cabinets de recrutement restent les meilleures références.
⚠️ Attention : ne communiquez jamais un chiffre unique en entretien sans connaître le périmètre du poste. Demandez d'abord combien de comptes, de devises et de filiales sont concernés.
Évolutions de carrière et débouchés
La trésorerie offre des trajectoires verticales et latérales.
La progression dans la fonction
Le chemin classique va d'assistant trésorier à trésorier, puis à responsable trésorerie, trésorier de groupe et directeur de la trésorerie ou du financement. À chaque marche, le périmètre s'élargit : plus de pays, plus de banques, plus de produits, plus de personnes à encadrer et une exposition plus directe à la direction générale.
Les passerelles vers d'autres fonctions
- Directeur administratif et financier. La trésorerie donne une vision très concrète de la santé de l'entreprise, ce qui est un atout pour viser la direction financière.
- Financement structuré et corporate finance. Les trésoriers qui ont mené des levées de dette ou des refinancements peuvent rejoindre des équipes de financement ou de fusions-acquisitions.
- Gestion des risques. L'expérience de la couverture de change et de taux ouvre vers le risk management en entreprise ou en banque.
- Banque et conseil. Certains rejoignent les banques côté entreprises ou les cabinets qui conseillent les directions financières sur l'organisation de la trésorerie.
- Contrôle de gestion. Pour ceux qui préfèrent l'analyse et le pilotage de la performance, le passage vers le contrôle de gestion est naturel.
Les secteurs qui recrutent
Tous les secteurs ont besoin de trésorerie, mais les besoins sont plus visibles dans l'industrie, la distribution, l'énergie, le luxe et les grands groupes internationaux, où les flux en devises sont nombreux. Les fintechs et les sociétés de services de paiement recherchent aussi des profils capables de comprendre à la fois la finance et les systèmes.
Comment valoriser ce profil sur son CV
Un CV de trésorier doit faire apparaître en quelques secondes le périmètre géré et la maîtrise des outils et des risques. Un recruteur lit d'abord : taille du groupe, nombre de filiales ou de pays, devises traitées, banques partenaires, outils utilisés.
Structurer le profil et les expériences
- Le titre du CV reprend l'intitulé visé : « Trésorier d'entreprise », « Cash manager », « Responsable trésorerie ».
- Le résumé tient en deux ou trois lignes : périmètre, spécialités (prévisions, financements, couverture), secteur.
- Les expériences commencent par un verbe d'action, suivi d'un périmètre et d'un résultat. Notre liste de verbes d'action pour un CV finance vous aide à varier les formulations.
Voici des exemples de lignes avant et après :
- Avant : « Responsable du suivi de la trésorerie. »
- Après : « Piloté les prévisions de trésorerie à 13 semaines de trois filiales européennes et anticipé deux tensions de liquidité, évitées par un tirage de ligne anticipé. »
- Avant : « Participation à la relation bancaire. »
- Après : « Renégocié les conditions de la ligne de crédit avec deux banques et réduit les frais de tenue de compte de l'ensemble du périmètre. »
Si vos chiffres sont confidentiels, utilisez des ordres de grandeur ou des pourcentages d'évolution, jamais des montants inventés.
Mettre en avant les outils et les compétences
Une rubrique compétences claire distingue : outils (Excel avancé, TMS, ERP, plateforme bancaire), produits maîtrisés (change à terme, swaps, cash pooling) et langues. Placez en tête ce qui figure dans l'offre : les logiciels de tri des candidatures (ATS) filtrent d'abord sur ces mots-clés.
Pour un exemple complet adapté à ce métier, ouvrez notre exemple de CV en trésorerie et notre article sur le CV de trésorier d'entreprise et de cash manager. Pour la logique générale d'un CV de finance, lisez aussi comment rédiger un CV en finance de marché et banque d'investissement.
Reste un point souvent sous-estimé : la mise en page. Un CV mal structuré, avec des colonnes décalées ou des tableaux mal lus, peut être écarté avant qu'un humain ne le lise. Notre éditeur gère la mise en page à votre place et produit un PDF lisible par les logiciels de tri, pour que vous vous concentriez sur le contenu.
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Sources
- Apec, fiche métier Trésorier d'entreprise 🔗
- Apec, fiche métier Responsable trésorerie 🔗
- France Travail, fiche métier Trésorier / Trésorière (M1207) 🔗
- Onisep, tchat avec un trésorier d'entreprise 🔗