Deux ou trois ans en banque d'affaires ouvrent des portes que peu d'autres débuts de carrière permettent d'ouvrir. On parle d'« exit opportunities » : les postes que l'on vise en quittant la banque d'investissement. Voici un panorama honnête de ce qui existe, du moment où l'on peut y accéder et du profil qu'il faut présenter.
Pourquoi les exit opportunities existent
La banque d'affaires forme très vite. En quelques années, un analyste a construit des dizaines de modèles de valorisation, lu des centaines de pages de documentation juridique et financière, et travaillé sous forte pression avec des interlocuteurs seniors. Les employeurs en face le savent, et recrutent ce profil pour trois raisons :
- Les compétences techniques : modélisation financière, valorisation, lecture rapide d'une entreprise ;
- La fiabilité sous contrainte : respect des délais, qualité du livrable, gestion de la pression ;
- Le réseau : les anciens collègues se retrouvent des deux côtés de la table (fonds, corporate, conseil).
Cela ne veut pas dire que la sortie est automatique : elle se prépare, et elle se joue le plus souvent sur la qualité de vos dossiers et sur votre réseau.
Private equity et fonds
Le private equity
C'est la sortie la plus célèbre, et la plus sélective. Les fonds recrutent des analystes ou des associates ayant deux à trois ans d'expérience en M&A ou en financement, pour analyser des cibles, modéliser des opérations (LBO) et suivre les participations.
- Profil recherché : formation solide, bonne exposition à des transactions réelles, excellente modélisation.
- Calendrier : le recrutement se fait souvent par chasseurs de têtes spécialisés, parfois très tôt, avec des cycles qui varient d'un marché à l'autre.
- Sources utiles : France Invest 🔗, l'association des investisseurs en capital, publie des ressources sur le secteur et le panorama des acteurs.
Les autres fonds
Au-delà du private equity :
- Infrastructure, dette privée, immobilier : des équipes plus petites, mais en forte croissance, qui apprécient les profils habitués au financement.
- Hedge funds et gestion d'actifs : plus accessibles aux profils quantitatifs ou très orientés marchés.
- Family offices : moins visibles, souvent accessibles par réseau.
📊 À comparer : regardez les salaires en finance avant de choisir : le package évolue très différemment selon la voie.
Corporate et M&A interne
C'est la sortie la plus fréquente, et pas la moins intéressante.
- Corporate development / M&A interne : vous pilotez les acquisitions et les cessions d'un groupe, avec un horizon plus long que celui des banques.
- Direction financière (FP&A, trésorerie, relations investisseurs) : une voie vers des postes de responsabilité en entreprise.
- Stratégie et développement : pour ceux qui veulent s'éloigner de la finance pure.
Pourquoi ça attire : un meilleur équilibre de vie, un rapport plus direct avec l'activité de l'entreprise, et souvent une trajectoire claire vers la direction financière. La contrepartie est une rémunération variable généralement moins élevée qu'en banque ou en fonds.
Startups et entrepreneuriat
Une partie des anciens banquiers rejoint des startups, parfois en tant que directeur financier ou responsable des levées de fonds, parfois en créant leur propre structure.
- Rôle de CFO ou head of finance : les compétences de levée de fonds, de modélisation et de relation avec les investisseurs sont directement utiles.
- Création d'entreprise : le réseau et la crédibilité financière facilitent les premières levées.
- Risque : revenus plus incertains et horizon plus long. À réserver aux profils qui acceptent cette incertitude.
🔄 Changer de voie plus largement : notre guide sur la reconversion professionnelle en finance détaille les transitions à partir d'autres secteurs.
Choisir son moment
Il n'existe pas de « bon moment » universel, mais des repères :
- Après 18 à 24 mois : vous avez déjà vu des opérations de bout en bout. C'est souvent le premier moment pertinent pour le private equity.
- Après 3 à 4 ans : vous avez davantage de responsabilités et une vision plus complète, utile pour un poste corporate ou en fonds plus senior.
- Au-delà de 5 ans : les portes restent ouvertes, mais le positionnement doit être plus précis (secteur, type d'opération).
Questions à vous poser :
- Qu'est-ce qui m'a plu dans mon travail, et qu'est-ce qui m'a pesé ?
- Quel est le critère principal : rémunération, équilibre, responsabilités, impact ?
- Quel réseau puis-je activer dès maintenant ?
Préparer sa sortie
- Gardez un CV à jour : une opportunité arrive parfois en quelques jours.
- Entretenez votre réseau : le networking en finance joue un rôle majeur dans ces recrutements.
- Choisissez vos dossiers quand vous le pouvez : ceux qui se finalisent sont les plus utiles à valoriser.
- Chiffrez vos réalisations : taille des opérations, périmètre, résultat.
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